Чоловік розповів, що після п'яти візитів до відділення та успішного проходження жорсткого фінансового моніторингу отримав сповіщення про зняття всіх обмежень. Проте вже за дев'ять днів банк несподівано ухвалив рішення про одностороннє припинення ділових відносин і закриття рахунків. Що сталося та чому клієнт готується йти до суду — читайте далі.
П'ять візитів до відділення та успішна перевірка: з чого все починалося
Як повідомляє профільне видання «Мінфін», ситуація розгорнулася у вересні 2026 року. Рахунки клієнта ПриватБанку потрапили під процедуру фінансового моніторингу, мета якого — перевірка походження та призначення коштів.
Процес виявився для чоловіка доволі виснажливим: аби надати всі необхідні пояснення та папери, йому довелося особисто відвідувати відділення ПриватБанку в Ірпені. За словами клієнта, лише за один місяць він був змушений п'ять разів ходити до банку, щоразу передаючи детальні виписки та пакети документів щодо кожної надходження на рахунок.
Здавалося б, усі труднощі залишилися позаду 16 вересня. Того дня, за твердженням чоловіка, він отримав офіційне сповіщення про те, що перевірка успішно завершена. У повідомленні зазначалося, що рахунки пройшли фінмоніторинг, а будь-які обмеження на їх використання повністю відсутні. Клієнт був переконаний, що ситуація вичерпана і питання закрите.
Несподіваний розрив відносин: дев'ять днів до блокування
Проте спокій тривав недовго. Вже 25 вересня ситуація кардинально змінила вектор — між офіційним завершенням перевірки та новим рішенням банку минуло рівно дев'ять днів.
Чоловік стверджує, що отримав від ПриватБанку повідомлення про одностороннє припинення ділових відносин. Попри те, що раніше банк підтвердив відсутність претензій, подальше обслуговування клієнта вирішили припинити. Через внутрішню політику конфіденційності та правила фінансового моніторингу конкретні причини такого різкого рішення з боку установи залишилися невідомими, а публічної позиції банку з цього приводу наразі немає.
Обурений таким станом речей, автор відгуку заявив, що категорично не погоджується з діями фінустанови. Наразі він налаштований рішуче та планує відстоювати свої права через судові інстанції.
