Финансовый мониторинг в Украине, направленный на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, становится все более строгим. Банки вынуждены тщательно проверять все финансовые операции своих клиентов, что в некоторых случаях приводит к блокировке счетов и взиманию дополнительных комиссий.
Подробнее о том, украинцам озвучили штрафы за перевод денег на карту, информирует gsminfo.com.ua.
Почему блокируют счета?
Банки обязаны следить за подозрительными транзакциями в соответствии с международными стандартами и украинским законодательством. К подозрительным операциям относятся:
- Частые переводы мелкими суммами: Это может свидетельствовать о попытке легализации незаконно полученных средств.
- Разовые крупные переводы: Крупные суммы без видимых оснований могут вызвать подозрения.
- Переводы за границу: Особое внимание уделяется переводам в страны с высоким уровнем коррупции или финансовой непрозрачности.
- Операции с криптовалютой: Из-за анонимности криптовалют операции с ней часто попадают под повышенный контроль.
Процедура блокировки и взимания комиссий
Если банк обнаруживает подозрительную операцию, он обязан заблокировать счет и запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств. Если клиент не может предоставить убедительные доказательства, банк впратве взимать комиссию за возврат средств. Размер этой комиссии может достигать 20% от суммы.
"Вот в этот момент – выдачи/перечисления средств нарушителя финмониторинга – банки начали с недавних пор применять новый вид финансового наказания. В одних банках его относятся к категории штрафов, в других это называют дополнительной комиссией. Ее размер достигает уже 20% от суммы", – пишет на сайте Минфина.
При этом, аналитики и финансовые эксперты утверждают что данные действия со стороны банка являются абсолютно законными и это прописано в договорах с клиентами.
Ранее "Стена" информировала, что ПриватБанк начал массово блокировать платежи.
Напоминаем, ПриватБанк обеспечит каждому финансовую подушку.
