Государственный ПриватБанк рассказал о правилах денежных переводов и о том, в каких случаях банковское учреждение может поинтересоваться законностью происхождения средств, сообщает Обозреватель.
Украинцам доступна для перевода любая сумма средств в том случае, если банк осведомлен об источнике их появления. В случае пополнения счета из прозрачных источников, проблем не возникнет ни при переводе внутри страны, ни при переводе средств за границу.
Одно из главных правил при денежных переводах, за которыми пристально следят банки – соответствие доходов расходам. В случае, если сумма перевода слишком большая и не соответствует доходам, банк может поинтересоваться источником появления средств. Кстати, переводы по Украине доступны только в национальной валюте.
В данный момент особое внимание банка привлекают переводы, превышающие 150 тыс грн. В то же время, с началом действия нового закона, направленного на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, данная сумма будет увеличена до 400 тысяч гривен. В то же время, банк обратит внимание в случае, если клиент переводит крупную сумму в несколько платежей – такие действия будут восприниматься как «дробление».
В то же время, внимание банка могут привлечь любые операции, которые покажутся сомнительными. К примеру, в случае, если на счет ежемесячно поступает определенная сумма, и вдруг, со счета переведена сумма в три раза превышающая регулярные поступления.
Контроль над переводами одинаков по отношению к физлицам и компаниям со счетом в банке. Финучреждение может заинтересоваться любым крупным переводом средств и запросить данные об их источнике или об уплаченных налогах.
Ранее мы писали о том, что изменится для украинцев 28 апреля, со вступлением в силу нового закона о финансовом мониторинге. К примеру, идентификация личности понадобится при осуществлении денежного перевода суммой от 5 тысяч гривен.
Также мы писали о том, что согласно исследованию влияния карантина на малый бизнес, около 20% его представителей могут закрыться в ближайшее время.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram.
