В Україні почне працювати новий фінмоніторинг: запам'ятовуйте, що тепер можна, а що під забороною

Як слідкуватимуть за грошима політиків

З 2020 по 2022 рік в Україні були введені норми фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЗО), що стали частиною антикорупційної перетворення країни. Про це повідомив голова Національного банку України, Андрій Пишний, у соціальній мережі Facebook.

Він зауважив, що всі учасники цього процесу, особливо ПЗО, повинні усвідомити, що ці важливі зміни не є випадковими або необдуманими кроками.

Він зазначив, що прийнятий закон є частиною антикорупційних трансформацій у нашій країні. Незважаючи на думки деяких людей, його норми щодо ПЗО відповідають як стандартам FATF, так і Директиві ЄС 2015/849, а також вимогам МВФ для отримання макрофінансової допомоги.

Національна рада 17 жовтня внесла зміни до закону про запобігання відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Згідно з цими поправками (проект №9269-д), передбачено створення реєстру політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, ПЗО) та повернення для них постійного фінансового моніторингу (замість трьох років, як це було встановлено на початку конфлікту).

Ця ініціатива є однією з ключових умов Меморандуму з Міжнародного валютного фонду та має бути виконана до кінця вересня 2023 року. Крім того, це є обов'язковою передумовою для переговорів про членство в Європейському Союзі.

Стосовно постійного статусу, Андрій Пишний зауважив, що цей закон не передбачає автоматичного застосування посиленого фінансового моніторингу до всіх ПЗО. Кожна транзакція буде оцінюватися та підтверджуватися.

Пишний зазначив, що навіть якщо посилені процедури фінансового моніторингу будуть застосовані до когось, це не означає, що вони будуть безстроковими. Згідно з законом, через 12 місяців після того, як ПЗО припинить виконувати важливі публічні функції і банк переконається, що ризики, пов'язані з ПЗО, відсутні (включаючи рівень впливу, обсяг повноважень у минулому та зв'язок між минулими та поточними повноваженнями), до нього застосовуватимуться звичайні процедури фінансового моніторингу, як до будь-якого іншого клієнта.

Андрій Пишний наголосив, що Національний банк України не допустить ситуації, коли кращим способом уникнення труднощів з ПЗО буде їх повна відмова в обслуговуванні.

Нагадаємо, податкова перевірятиме всі доходи громадян, новий порядок збору інформації.

Раніше портал "Стіна" писав, що юрист дала пораду як обійти фінмоніториг банку.