ПриватБанк блокує картки всього за одну операцію

Клієнт Приватбанку поскаржився, що після поповнення рахунку на Binance у нього заблокували всі рахунки. Він зробив три перекази з картки на картку (Р2Р), після чого банк вирішив завершити з ним відносини. Про це клієнт банку написав на профільному форумі "Мінфін" .

"Причина, на мою думку, блокування відбулося два дні тому, коли я вперше в житті вирішив зробити депозит на криптобаланс і зробив поповнення рахунку на Binance. Чому я пишу "на мою думку", тому що реальної причини досі більше 24 годин після блокування, я не знаю. Відбулося три p2p перекази з моєї картки (не пенсійної) на суму абсолютно та повністю в межах мого доходу” , – пише він.

Через два дні після поповнення йому надійшло повідомлення у додатку, що було ухвалено рішення розірвати договір та закрити рахунок. У відповіді у банку пояснили:

"Банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення. На даний час ваше обслуговування обмежене. банку".

  • Заблокувати переказ можуть у тому випадку, якщо банк вважатиме операцію нетиповою (наприклад, через велику суму)

Ці платежі та перекази проходять звичайну перевірку з використанням ризик-орієнтованого підходу. Наприклад, якщо автоматична система контролю визначить операцію як нетипову, ризиковану (це буде для клієнта надзвичайно велика сума), переклад може бути заблокований. Тоді клієнти можуть попросити пройти верифікацію через "Дію".

  • Ще одна можлива причина блокування рахунку після покупки криптовалюти – ви продали биткоин шахраям

Існують десятки або навіть сотні способів, як можна заволодіти чужим рахунком або умовити жертву переказати свої кошти. Шахраї часто використовують рахунки "мулів" (тобто купують в українців їхні банківські картки з доступом до додатку та використовують його для того, щоб отримати від жертви кошти та одразу ж їх вивести).

Найкращий спосіб "вивести" вкрадене - купити криптовалюту. Якщо ви вирішили продати свій біткоїн без участі біржі а безпосередньо продавцю, ви легко можете натрапити на шахрая. Йому потрібно якнайшвидше вивести кошти з карти, поки жертва не встигла поскаржитися до банку та поліції. Злочинець готовий заплатити за ваш біткоін навіть більше за ринкову ціну. Головне – позбутися крадених коштів та отримати криптовалюту, яку неможливо простежити.

Однак після такого продажу біткоїну ваш рахунок неодмінно заблокують. Жертва шахрайської схеми звернеться до банку та поліції. Простежать ваші угоди, і виявиться, що вкрадені кошти перевели саме на ваш рахунок.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що в Міноборони попередили українців, як вилучатимуть транспортні засоби.

Також ми писали про те, що у разі наявності заборгованості українці можуть сплачувати за комунальні послуги частинами.

Нагадуємо, що мобілізація українців за кордоном розпочалася: Умеров розповів, як служитимуть ті, хто перебуває в Європі.