28 апреля новый закон о финансовом мониторинге в Украине вступит в силу. Эксперты рассказали, к каким нововведениям стоит подготовиться украинцам, чтобы не столкнуться с проблемами.
Закон о финансовом мониторинге. Фото: ТСН
Как передает новостной портал Обозреватель, теперь финансовый мониторинг может затронуть любого клиента финансового учреждения. Часть операций, согласно законодательству, будет обязательна для проверки. Среди них:
- Перевод средств, пополнение счета, получение средств, расчет в результате сделки;
- Операции физических лиц-предпринимателей и юридических лиц, которые были зарегистрированы в последние три месяца;
- Обмен банкнотами, а также перевод денег за рубеж;
- Операции клиентов высокого уровня риска;
- Все операции в размере от 400 тысяч гривен.
Фото: Обозреватель
Также важно отметить, что теперь нужно будет обязательно пройти идентификацию, если идет речь о переводе средств в размере от 5 тысяч гривен. Это говорит о том, что представители банка в обязательном порядке должны будут проверить документы своего клиента. Подчеркивается, что такие нормы не будут касаться:
- Оплата коммунальных услуг;
- Оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей, а также кредитов до 30 тысяч гривен;
- Переводы для оплаты товаров и услуг при помощи банковской карты;
- Наличные переводы на территории страны до 5 тысяч гривен;
- Снятие средств с личного банковского счета.
Экономист Василий Невмержицкий отметил, что для подтверждения сделки могут пригодиться такие документы: декларация, документы, которые могут доказать, например, продажу транспорта и другие операции. При этом чтобы у представителей банка не было причин для подозрений или блокирования операции (банк имеет право на такие действия, если есть на то причины), лучше уведомить банк заранее.
Например, говорит эксперт, если у вас заработная плата в размере пяти тысяч гривен, а нужно провести операцию на сумму больше, то можно заранее позвонить в банк, чтобы удостовериться, нет ли у представителей финансового учреждения вопросов.
Напомним, ранее портал Стена писал о том, что в Украине действует карантин из-за вспышки коронавируса. Пока что окончательная дата 24 апреля, однако есть вероятность, что меры продлят. Врач-инфекционист рассказала, сколько времени украинцы будут вынуждены ходить с масками.
Также сообщалось, что в Украине увеличилось количество безработных. В Государственной службе занятости рассказали, какие профессии сейчас пользуются спросом. Как оказалось, юристы и менеджеры пока что вышли из моды. Появились подробности.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram
