За карткові перекази українцям можуть загрожувати штрафи
Юристи розповіли, як вберегтися від штрафів у 85 000 грн. Такий штраф можуть накласти на банківську картку та заблокувати її, через потрапляння на картку переказів не підтверджених коштів. Про це розповіла адвокат Віталіна Дмітрієва на Youtube.
Якщо ви раптом вирішили продати в інтернеті непотрібні речі, або створюєте своїми руками мило, свічки чи солодощі, система фінансового моніторингу може зацікавитися вами, розповідає юрист.
За словами адвоката, в українському законодавстві існує адміністративна стаття про правопорушення в якій прописані штрафні санкції до громадян України, які ведуть господарську діяльність та отримують з неї дохід, але не платять податки державі.
З квітня 2020 року в Україні працює закон про державний фінмоніторинг згідно з яким банки зобов'язані надавати податковій службі дані про підозрілі транзакції.
Якщо ви здійснюєте перекази у сумі від 400000 грн, то банк має надавати дані про вас, тоді фінансовий моніторинг перевіряє легальність цих грошей.
Проте не лише великі суми можуть зацікавити фінмоніторинг, перевірка легальності надходження засобів може бути увімкнена, якщо загальна сума транзакції за місяць перевищує середньомісячний дохід, який клієнт вказував перед тим, як відкривати рахунок.
Також зацікавить фінансовий моніторинг власник картки на рахунок якої протягом кількох днів поступають суми від 700 до 1500 грн.
Якщо банк просить пояснити природу грошових коштів, то краще співпрацювати з банком та надати всі необхідні документи. У разі якщо цього не зробити рахунок буде заблоковано, а інформацію про кошти про рух коштів клієнта банк передасть до фінансового моніторингу.
Якщо підтвердиться нелегальність отриманих грошей, справу передадуть в податкову службу, яка може передати справу до суду.
Тут треба розуміти, що з того часу, як адмін протокол складений до моменту рішення прийняття рішення суду має пройти не більше трьох місяців, якщо термін буде перевищений, то людина звільняється від відповідальності.
На думку адвоката для того, щоб допомогти знайти правильний вихід з ситуації варто все ж звернутися до фахівця який знається на законах.
Як раніше писав портал Стіна, з банківських карток будуть автоматично списуватися штрафи за порушення ПДД.
Також Стіна повідомляла, боржників комунальних послуг будуть карати блокуванням рахунків.
Нагадаємо, Податкова з липня перевірить підприємців, кому готуватися.
